1. 研究目的与意义
目前国内商业银行操作风险相关知识和管理水平相对低下，虽然银行已经普遍认识到操作风险对于银行长期发展的重要性，但是业界相关人员对于操作风险的管理依然缺乏深刻的认识和丰富的经验。
操作风险问题的研究，对于商业银行增强自身抵御风险和参与国际竞争的实力，促进各项业务的持续、健康发展，具有较强的现实意义和指导意义。
2. 研究内容和预期目标
一、研究内容
整理已有的理论基础及实践经验，界定所要研究的操作风险的定义、分类及特征，以及明确本文需要解决的问题。其次，通过理论阐述和实证（以中国建设银行为例）分析我国商业银行操作风险的形成根源以及管理中存在的问题。最后，提出解决问题的对策和建议。
二、拟解决的关键问题
3. 国内外研究现状
一、国外研究现状
Gillet R，Hubner G，Plunus S（2010）根据操作风险发生的频率，将其分为名义风险、常态风险、例外风险；Mignola G和Ugoccioni R（2006）跟英国银行家协会一样也是根据引起操作风险的是内因还是外因，将其划分为失败风险和战略风险；Jarrow R A（2008）根据操作风险产生原因，将其分为交易风险、操作风险、系统风险和事件风险。 Alder Weireld（2014）研究了对操作风险进行量化是如何应用情景剖析方式来完成的，这是在内部信息缺少的基础上进行的。探究从两个方面着手，首先应编制较易理解的问卷，其次把问卷中设计的问题转化为精确的、不带主观色彩的数字，文章应用泊松分布来衡量损失分布，之后应用多种先进的分布方式对损失程度进行初步核算，实现指标值的量化分析。 Marc Lore，Lev Borodovsky（2013）对商业银行内部的操作风险管理方面进行了较为深入的分析和具体研究，并在此基础之上提出了商业银行操作风险管理的6个基本原则：客观性、一致性、相关性、透明性、整体性和完善性。在此基础上，他们指出商业银行要成功地实施整个银行范围内的操作风险管理框架。
二、国内研究现状
4. 计划与进度安排
1、2022年11月至2022年1月，拟订提纲。
通过学校图书馆书籍、电子网络、杂志以及硕博论文收集相关资料，在学习所有与论题相关知识点的基础上，总结并提炼出提纲，填写开题报告。
2、2022年1月至3月，完成初稿。
5. 参考文献
[1]Gillet R,Hubner G,Plunus S.Operational risk and reputation in the financial industry[J].Journal of Banking amp; Finance,2010,(44):423-453. [2]Mignola G,Ugoccioni R.Sources of uncertainty in modeling operational risk losses[J].Journal of Operational Risk,2006,(8):33-50. [3]Jarrow R A.Operational risk[J].Journal of Banking amp; Finance,2008,(32): 870-879. [4]Alder Weireld.Assessing operational risk in the financial sector[J]. International Journal of Critical Infrastructure Protection,2014,(7): 45-52. [5]Marc Lore,Lev Borodovsky.The Professional''s handbook of financial risk management[M].Butterworth-Heinemann,2013. [6]巴曙松.巴塞尔新资本协议研究[M].北京：中国金融出版社，2003.131-133. [7]钟伟，王元.略论新巴塞尔协议的操作风险管理框架[J].国际金融研究，2004，(4)：44-51. [8]陈振.商业银行操作风险管理：亚太经验及其对中国的启示[J].国际金融研究，2012，(4)：67-69. [9]赵志宏.银行全面风险管理体系[M].北京：中国金融出版社，2014.10-69. [10]尹毅飞.对我国商业银行操作风险管理的思考[J].财贸经济，2013，(7)：36-38. [11]周毓萍，黄俊.议我国商业银行操作性风险管理[J].当代经济，2013，(3)：70-71. [12]黄海峰，王刚建，王庆忠.中国国有银行操作风险多发诱因与对策研究[J].金融与经济，2014，(1)：27-30. [13]卢安文，任玉珑.基于贝叶斯推断的操作风险度量模型研究[J].系统工程学报，2015，(3)：287-392. [14]梁力军.商业银行操作风险管理能力：评价与提升机制研究[M].北京：经济科学出版社，2013. [15]姚伟.商业银行操作风险管理暨内部控制评价理论与方法[M].北京：中国金融出版社，2014.1-170. [16]樊欣，杨晓光.我国商业银行操作风险的蒙特卡罗模拟估计[J].系统工程理论与实践，2014，(5)：44-48.
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