1. 研究目的与意义
背景：随着金融市场的迅速发展、金融工具的不断创新，个人理财业务正在悄然进入人们的生活。
伴随着经济生活的日益多元化，人们的金融意识正在发生着根本的变化，最为突出的是人们对资本增值的要求从无意识变为有意识，投资理念逐步走向家庭，投资方式所涵盖的范围日益扩大，人们开始意识到不仅要懂得如何积累财富，更重要的是要通过专业化的理财服务，利用有效的金融市场和多元化的金融工具，确保财富的保值增值，以及进行必要的风险管理。
综上，在人们自身参与的种类繁多的金融产品中妥善管理就显得尤为重要。
2. 课题关键问题和重难点
关键问题：1)需求分析：分析软件需要实现的主要功能和次要功能；2)概要设计：设计软件系统的整体架构；3)详细设计：分析业务逻辑，设计软件的层次，设计能够方便存取的数据库表，设计后台的主要框架，定义接口格式；4)后台开发：开放多个供移动端调用的能够实现用户操作、资料读取的接口；5)功能开发：个人理财投资模块、理财信息管理模块、个人理财记账模块、理财信息展示模块、个人资金理财报表模块的具体实施；6)完善：美化界面，改善代码逻辑；7)测试：进行测试，查看软件的运行情况，根据情况进行实时调整。
难点：1)需求分析。
需求分析是开始的第一步，这个过程如果做的不到位，不够完善，就会造成很多错误，也许还会将本来的开发目的造成偏差。
3. 国内外研究现状（文献综述）
在当今，全球经济的蓬勃发展带来了金融理财领域的巨大变革和创新，新的金融工具和理财观点不断产生，迅速的刷新着传统的理财观念。
现代人的社会离不开钱，钱的范畴可以很广泛：现金、薪水、银行账户、信用卡乃至股票、保险、房贷，还有各种消费。
对于个人而言，从认识钱到管理钱（即个人理财）是每一个现代人的必修课。
4. 研究方案
研究方案：（1）技术上：用eclipse、oracle等相关开发软件作为开发工具，和相对简单的服务器作为后台，结合数据库原理及应用、软件工程等文献，在经过深入的学习之后，开发这套个人理财管理系统。
（2）经济上：随着科技的发展，各种软件的开发成本越来越低，价格也越来越低。
本系统也是这样，开发成本比较低，只需要一部计算机，该系统运行时占计算机的资源也不多，但并不会因为开发成本低而造成性能的下降。
5. 工作计划
具体进度的安排：第 1 周 接受任务书，领会课题含义，按要求查找相关资料；第 2 周 阅读相关资料，理解有关内容；第 3 周 翻译相关英文资料，提出拟完成本课题的方案，写出相关开题报告一份；第 4 周 对整个毕业设计进行可行性分析、需求分析；第 5 周 开始对整个软件系统进行概要设计；设计整体系统架构；第 6 周 完成详细设计；第 7 周 完成全部的构思；第 8 周 完成软件的数据库设计；导入一些测试数据；搭建后台服务器；将服务器和数据库都部署在一台物理机上；设计匹配模块代码架构；第 9 周 设计完成匹配具体功能模块的软件程序；第10周 继续完善软件程序；进行软件测试；完成软件测试；第11周 优化程序，集中解决程序漏洞、每户界面、完善功能。
增加附加功能增加程序扩展性；第12周 完成毕业论文；完善毕业论文，修改差错；提交材料报告论文终稿、检测报告、毕业设计论文；接收验收成果，接受答辩资格审查；第13周 规范化检查，评阅教师评阅论文；第14周 准备参加答辩。
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